아파트 취득세 등록세 계산 (+무료 계산기)

 

아파트를 계약할 때 단순히 집값만 준비하면 끝일까요? 
사실은 취득세, 등록세(등록면허세), 지방교육세, 농어촌특별세, 등기 비용까지 합산해야 예상치 못한

세금 부담을 피할 수 있습니다.

오늘은 2025년 기준 아파트 취득세율, 등록세 계산법, 무료 계산기 활용법까지 꼼꼼히 정리했습니다.

 

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📖 목차

1. 아파트 취득세율 한눈에 보기
2. 취득세에 더해지는 세금들
3. 등록세(등록면허세) 계산법
4. 무료 계산기 활용 방법
5. 아파트 취득세·등록세 계산 예시
6. 신고 및 납부 기한
7. 자주 묻는 질문(FAQ)
8. 결론 및 체크포인트

✅ 1. 아파트 취득세율 한눈에 보기

아파트 취득세 등록세 계산의 출발점은 바로 기본 세율입니다.

• 1주택자 기준
  • 6억 원 이하: 1%
  • 6억 ~ 9억 원: 1~3% (누진세율 적용)
  • 9억 원 초과: 3%
• 다주택자 & 조정대상지역
  • 조정지역 2주택: 8%
  • 조정지역 3주택 이상: 12%
  • 비조정지역: 3주택부터 8%, 4주택 이상 12%

👉 2025년 현재 조정대상지역은 서울 강남·서초·송파·용산 4개 구만 해당합니다.

✅ 2. 취득세에 더해지는 세금들

아파트 취득세 등록세 계산 시 본세 외에도 부가세금이 추가됩니다.

• 지방교육세: 취득세의 약 10%
• 농어촌특별세: 전용 85㎡ 초과 주택에 부과 (0.2% 이상)

➡️ 단순 취득세율만 볼 게 아니라, 반드시 부가세까지 합산해야 합니다.

✅ 3. 등록세(등록면허세) 계산법

많이 혼동되는 부분이 바로 등록세입니다.
정식 명칭은 **등록면허세(등록분)**로, 소유권 이전 등기 시 납부해야 합니다.

• 등록면허세: 2% 부과
• 여기에 등록면허세의 20%가 지방교육세로 추가

👉 즉, 아파트 취득세 등록세 계산은
취득세 + 등록면허세 + 지방교육세까지 합산해야 최종 금액이 나옵니다.

 

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✅ 4. 무료 계산기 활용 방법

복잡한 계산을 직접 할 필요는 없습니다.
아래 무료 계산기를 활용하면 자동 산출됩니다.

• 위택스: 바로가기 → 취득세·등록면허세 계산
• 서울시 ETAX: 바로가기 → 주택·자동차 지방세 계산

👉 아파트 가격·전용면적·주택 수·조정대상 여부만 입력하면 바로 결과가 나옵니다.

✅ 5. 아파트 취득세·등록세 계산 예시

예시 A) 매매가 4억, 전용 84㎡, 1주택자

• 취득세: 400만 원
• 지방교육세: 40만 원
• 등록면허세: 800만 원
• 등록면허세 지방교육세: 160만 원
  ➡️ 총합 약 1,400만 원

예시 B) 매매가 7억, 전용 84㎡, 1주택자 (누진 적용)

• 취득세: 약 1.7~1.8%
• 지방교육세: 취득세의 10%
• 등록면허세: 1,400만 원
• 등록면허세 지방교육세: 280만 원
  ➡️ 총합 약 2,000만 원 내외

⚠️ 전용 85㎡ 초과 주택은 농특세 추가가 발생합니다.

✅ 6. 신고 및 납부 기한

• 매매(유상취득): 취득일로부터 60일 이내
• 증여(무상취득): 취득월 말일부터 3개월 이내
• 상속: 상속 개시월 말일부터 6개월 이내

👉 기한을 넘기면 가산세 + 지연납부세가 붙습니다.

✅ 7. 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. 무료 계산기는 어디서 확인하나요?
👉 위택스, 서울시 ETAX에서 확인 가능합니다.

Q2. 감면 혜택이 있나요?
👉 생애최초·신혼부부·청년 무주택자는 일부 감면 혜택이 적용될 수 있습니다.

Q3. 등록세와 취득세는 별도인가요?
👉 네. 취득세 외에 등록세(등록면허세)까지 합산해야 정확한 금액이 나옵니다.

📌 결론 및 체크포인트

• 아파트 취득세 등록세 계산은 본세 + 지방교육세 + 농특세 + 등록세까지 모두 고려해야 정확합니다.
• **조정대상지역 여부, 주택 수, 전용면적(85㎡)**을 반드시 확인하세요.
• 위택스·ETAX 무료 계산기를 활용하면 간편하고 정확하게 계산할 수 있습니다.
• 잔금 후 법정 기한 내 신고·납부는 필수입니다.

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